В настоящей статье авторами на основании изучения многочисленных зарубежных и отечественных источников определена сущность финансовых операций посредством системы «хавала».
Выявлено, что эта система носит исторически обусловленный характер, которая использовалась, прежде всего, в странах Ближнего, Среднего Востока и Южной Азии во внешнеторговых операциях в рамках
различных направлений так называемого «Шёлкового пути». Задействуется эта система и в наши дни, однако в несколько измененном виде,
поскольку на ее трансформацию оказали влияние процессы глобализации,
фиксируемые в последние десятилетия повсеместно в мире. Однако, помимо традиционной торговой деятельности, «хавала» нередко стала использоваться в криминальной деятельности различных современных
организованных преступных группировок (ОПГ), в том числе радикальными исламистами. В связи с этим изучение криминологических особенностей финансовых операций посредством системы «хавала» приобрело
особую актуальность. Вместе с тем анализ имеющихся источников свидетельствует о недостаточной научной разработанности этой темы.
Особенно это касается Российской Федерации, столкнувшейся с начала
90-х годов ХХ в. с различными девиациями на своей территории, в том
числе и с многочисленными диверсионно-террористическими актами,
которые нередко финансировались посредством «хавалы». Что касается
отечественной правоохранительной системы, то сам термин «хавала»
стал употребляться только с середины первого десятилетия нового
тысячелетия. Однако на практике ситуация с противодействием финансирования терроризма в этой сфере до сих пор находится не на
должном уровне. Кстати, в США этой проблеме стали уделять внимание только после террористических атак 11 сентября 2001 г., но до сих
пор и в этой стране не удалось полностью перекрыть нежелательные
финансовые потоки.
Прагматизм вопроса требует дальнейшего осмысления явления
и выстраивания эффективной системы по противодействию ему. В связи с этим изучение мирового опыта, наращивание собственных исследований с точки зрения обеспечения национальной безопасности страны
в экономической и финансовых сферах представляется одной из важнейших задач на пути выявления, предупреждения и пресечения использования системы «хавала» для легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
В ходе изучения имеющихся классификаций системы «хавала» сделан важный вывод, имеющий теоретический и прикладной характер:
«традиционный» и «трансформирующийся» виды «хавалы» при определенных обстоятельствах могут трансформироваться в «преступный».
Важным также представляется выделение авторами настоящей статьи
пяти особенностей, характерных для «хавалы», которые несут потенциальную угрозу безопасности финансово-экономической системы на
глобальном и национальном уровнях. Доказано, что сложившаяся система противодействия финансированию терроризма не способна в полной
мере оперативно реагировать на использование системы «хавала» в преступной деятельности. Указанное обстоятельство дополнительно
актуализирует рассматриваемую тему и требует дальнейшей исследовательской деятельности в этом направлении.
финансирование терроризма; системы переводов денег или ценностей; услуги по переводу денег или ценностей; неформальные системы перевода денег; неформальные системы перевода денежных средств; система «хавала»; экономическая безопасность; финансовая безопасность.